純資産総額が21.3兆米ドルという驚異的な規模を誇るThe United States mutual fund industryは、2019年も世界最大の規模を維持しました。2019年に54.93兆米ドルとなった世界のミューチュアルファンド市場の約40%を米国が占めています。
2020年には、世界のミューチュアルファンド数の4分の1を米国が占めています。この米国の市場の巨大さを理解するためには、世界で比較した場合、米国の市場は全ファンドのほぼ4分の1を保有していると言えます。
2019年の時点で、ブラックロックなどの大手企業の運用資産額は約7兆円、次いでバンガードが5.6兆円、チャールズ・シュワブが3.7兆円となっています。
2020年末の米国の投資信託の純資産の大半は長期投資信託であり、株式ファンドだけで55.3%を占めていた。債券投資信託は第2位で、純資産の22 %を占めています。残りをマネーマーケットファンド（14.3％）とハイブリッドファンド（8.4％）が占めています。
2018年時点で登録されているミューチュアル・ファンドは合計8094本であるのに対し、2019年4月には7945本となっています。全国で46.2%の世帯がMF投資を保有しています。
主な市場動向
米国のミューチュアル・ファンドの市場シナリオ
米国のミューチュアル・ファンドは、株式や債券などの資産クラスのほか、時価総額、セクター、産業、スタイルなどを幅広くカバーしています。ファンドは短期および長期のリターンを達成するために、パッシブまたはアクティブに運用されます。USファンドは、自動車、テクノロジー、ヘルスケア、インターネットなど様々な産業の多くの大企業で構成されています。このようなファンドでは、Apple、Amazon、Mastercard、Visa、Alphabet、Microsoft、Facebookなどの企業に賭けるチャンスがあります。
米国株は、S&P 500とMSCI All Countries Index（米国を除く）の比較をベンチマークとして、過去10年間、世界の他の地域の株式をはるかに凌駕しています。米国の株式は186％成長したのに対し、その他の国の株式は50％でした。2019年だけを見ても、12月27日時点で、米国株は29％上昇したのに対し、世界の他の地域は19％でした。これらの数字は、なぜ米国が世界的にミューチュアル・ファンド・セグメントの縮図になっているかを示しています。
米国の大手企業の多くは、収益の40％以上を米国外から得ています。最近では、数ヶ月先のAUM数を予測した経済減速により、多くのミューチュアルファンドの投資がSIPやSTPを介して行われている。
パーソナルファイナンス分野の成長
個人金融市場には、個人投資家が自動提案を利用して投資戦略やポートフォリオを調整できる自動投資サービスが含まれます。
フィンテック分野では、取引や決済のボリュームが大幅に減少したことにより、ダメージを受けています。例えば、旅行・観光・レストラン・エンターテイメント業界では、前年比70〜90％減、クロスボーダー取引では50％減となっています。一方、食品や食料品店のような日常的な消費カテゴリーでは、人々が自宅で商品を購入したり注文したりすることで、電子商取引への急激な加速と移行が観察され、企業は決済量の増加を報告しています。
金融テクノロジー（フィンテック）の台頭は、サービスプロバイダーがお客様と関わる方法を大きく変えました。フィンテックは、複雑なパーソナルファイナンス業界を簡素化し、一般消費者にとってはるかに利用しやすいものにしました。
銀行業務にロボティック・プロセス・オートメーションを導入した企業は、3カ月から8カ月の間に最大100％の投資収益率を達成しています。
米国は世界のフィンテック資金の70%以上を占めており、2020年には760億ドルの投資が見込まれています。
競争状況
米国の投資信託市場は競争が激しく、国際的な主要プレイヤーが存在しています。米国のミューチュアル・ファンド市場は、予測期間中に成長の機会があり、これが市場競争をさらに促進すると予想されています。少数のプレイヤーが大きなシェアを占めているため、米国の投資信託市場では統合が見られます。
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1 はじめに
1.1 調査の前提条件と市場の定義
1.2 調査の範囲
2 調査方法
3 エグゼクティブサマリー
4 市場に関する考察
4.1 市場の概要
4.1.1 米国の現在の経済・金融セクターの概要
4.1.2 米国の金融市場と投資ファンドの業界シナリオの概要
4.2 規制環境の概要
4.2.1 米国SEC規制改革の投資信託業界への影響
4.2.2 2008年経済危機後の米国金融投資資産市場のレビューと解説
4.3 米国におけるミューチュアル・ファンドのパフォーマンス
4.3.1 米国における投資信託の参入と撤退についての見識
4.3.2 投資信託業界における各種手数料・費用についての考察
4.3.3 運用コストと収益に関する洞察
4.4 投資信託業界を形成する技術的革新
4.5 市場の推進要因
4.6 市場の阻害要因
4.7 ポーターズ5フォース分析
4.7.1 新規参入者の脅威
4.7.2 バイヤー/消費者のバーゲニング・パワー
4.7.3 サプライヤーのバーゲニング・パワー
4.7.4 競合製品の脅威
4.7.5 競合他社との競争の激しさ
4.8 COVID-19の市場への影響
5 市場のセグメント化と分析
5.1 ファンドタイプ別
5.1.1 株式
5.1.2 債券
5.1.3 ハイブリッド
5.1.4 マネーマーケット
5.2 投資家タイプ別
5.2.1 家計
5.2.2 機関投資家
5.3 購入チャネル別
5.3.1 ディスカウント・ブローカー／投資信託スーパーマーケット
5.3.2 分散拠出型退職金制度
5.3.3 投資信託会社からの直接販売
5.3.4 プロフェッショナル・ファイナンシャル・アドバイザー
6 競争状況
6.1 市場競争の概要
6.2 企業プロファイル
6.2.1 ブラックロック
6.2.2 バンガード・グループ
6.2.3 ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ
6.2.4 フィデリティ投信
6.2.5 J.P.モルガン・アセット・マネジメント
6.2.6 BNY メロン・インベストメント・マネジメント
6.2.7 ピムコ
6.2.8 UBS
6.2.9 アリアンツ
6.2.10 アムンディ
7 市場機会と将来のトレンド
8 免責事項と会社概要
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